Forex : le plus grand marché financier au monde

Le Forex est l'un des marchés les plus populaires parmi les investisseurs au quotidien que l’on nomme souvent “traders”.

L'histoire de ce marché colossal

L'histoire du marché du Forex commence en 1875, lorsqu'un étalon-or unique a été adopté dans l'économie mondiale. Elle se caractérise par le fait que, sur la scène internationale, les transactions sont effectuées sur des métaux précieux.

Mais si nous parlons du marché du Forex dans son format actuel, nous devons nous souvenir du moment où il a été décidé d'abolir l'étalon-or et de passer à un nouveau système de régulation des changes. C'est en 1971 que les principes clés d'un nouveau système monétaire ont été établis, dont l'essence était une politique de prix absolument libre par rapport aux monnaies des différents pays, ainsi que l'abolition de leur strict rattachement à la valeur de l'or.

Le marché du Forex a traversé une grande phase d'évolution : du trading par téléphone aux systèmes bancaires à haut débit et largement ciblés. En fait, comme les marchés boursiers du monde.

Le volume des plateformes financières ainsi que leurs technologies n’ont cessé de prendre de l'ampleur.

À l’origine, les seuls investisseurs du marché des changes étaient principalement des banques commerciales et centrales. Puis très vite, des organisations d'importation ou d'exportation sont devenues des acteurs du marché des changes, car leur rendement financier dépend directement des fluctuations monétaires. C'est pourquoi les importateurs et les exportateurs ont été contraints d'effectuer certaines transactions financières, au moins pour s'assurer contre les pertes imprévues dues à la différence des taux de change.

Plus tard, d'autres organisations ont rejoint ce marché : fonds d'investissement, compagnies d'assurance, courtiers, négociants, fonds de pension, banques d'investissement.

Naturellement, les investisseurs privés ont eu accès à ce marché et la possibilité d'effectuer des transactions presque instantanément via Internet a "infusé" de nouvelles liquidités sur le marché des changes sous forme d'épargne privée.

Sa popularité croissante en fait donc le marché le plus important en matière de volume et le plus liquide au monde.

Les bases du Forex en quelques mots

Le Forex, ou simplement le FX qui est l’acronyme de FOReign EXchange, est le marché des devises mondiales.

Il s’agit d'un marché international de gré à gré (OTC - Over The Counter), ce qui signifie qu'il fonctionne à travers un réseau mondial dont les banques sont les principaux acteurs. Sur ce marché, les cambistes, les investisseurs, les institutions financières et les banques achètent et vendent des devises mondiales, les échangent et négocient en anticipant l’évolution de leurs cours. Le marché du Forex est donc un marché interbancaire.

Le trading sur le Forex requiert la maîtrise de la terminologie liée à ce marché.

On parle de “paire de devises”, il s’agit une cotation de la valeur relative d'une devise par rapport à une autre sur le marché des changes.

Le Spread indique la différence entre le prix de l'offre et le prix de la demande pour un même instrument financier.

Le Swap est une commission de financement déduite de la valeur de la position et n'est facturée que lorsqu'une position est maintenue ouverte pendant la nuit.

Le Lot standard est égal à 100 000 unités du montant de la devise de base de la devise utilisée dans les transactions en devises étrangères.

La Marge initiale est la part des fonds nécessaires pour ouvrir ou maintenir une position.

Les courtiers spécialisés proposent de nombreuse paire de devises mais les cinq plus grandes devises avec le plus grand volume de transactions sur le marché mondial du Forex sont :

USD - Dollar américain.
EUR- euro.
CHF - franc suisse.
JPY - yen japonais.
GBP - Livre britannique.

Les facteurs qui influent sur le marché du Forex

Les événements fondamentaux liés à l'économie, à la vie sociale et à la politique sont souvent à l'origine de graves fluctuations des prix à court terme. Les faits d’actualité influent directement sur les cours des devises. Ils doivent être pris en considération afin de ne pas subir de pertes importantes. Les fluctuations importantes de prix sont considérées comme courantes dans la négociation du Forex et en font l’attrait à ce marché. En effet, c’est cette volatilité qui définit les gains mais aussi les pertes importantes potentielles.

Chaque jour, les médias du monde entier rapportent des centaines de phénomènes qui peuvent modifier la valeur des paires de devises.

Cependant tous les événements n'ont pas le même impact, c'est pourquoi il est nécessaire de surveiller l'apparition de certains d'entre eux. Les principales sont celles qui concernent les États-Unis. Le dollar fait partie des principales paires, participant à 85% des échanges sur le marché. En outre, ses fluctuations provoquent de fortes hausses sur les autres unités monétaires.

Il est donc essentiel d’investir sur le marché du Forex en décryptant l’actualité à chaud. Les informations affectant le marché du Forex sont répertoriées en trois catégories selon le degré d’impact :

1- les actualités les plus impactantes sont celles qui ne peuvent pas être anticipées et dont la diffusion n'est pas connue à l'avance. Il s'agit notamment des défaillances, des attaques terroristes, des catastrophes naturelles, des guerres, des coups d'État politiques. Elles modifient sérieusement le marché, entraînant de grandes fluctuations. Ils sont difficiles à prévoir, mais leurs effets ne durent pas longtemps.

2- la publication d'indicateurs financiers, de rapports bancaires et d'informations sur l'état de l'économie des principaux pays. Elles se distinguent par une influence à long terme sur la monnaie, ce qui les rend adaptées aux transactions à court et à long terme.

3- les informations moins importantes qui ne sont pas en mesure de briser une tendance mais qui peuvent seulement lui donner un nouvel élan ou la ralentir.

Forex et Crypto-monnaies

Au sens large, les cryptomonnaies font également partie du marché du Forex, puisqu'elles sont aussi des devises, bien qu'avec des distinctions soient nécessaires. Sur ce marché des crypto-actifs, vous pouvez également investir à la hausse ou à la baisse en utilisant des produits financiers dérivés. Cependant, la différence réside dans l'imprévisibilité du marché des crypto-devises, qui est uniquement corrélé aux désirs et aux comportements des autres acheteurs. C'est la principale raison pour laquelle les crypto-monnaies connaissent aujourd'hui un énorme succès auprès de nombreux investisseurs.

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